Mein Name ist Tilda, ich bin verheiratet und zweifache Mutter.
Wie wohl bei fast jedem, ist auch bei uns, derzeit aufgrund der Inflation und der damit verbundenen Kostensteigerung in allen Lebensbereichen unsere finanzielle Lage ziemlich angespannt und teilweise drehen wir jeden Euro zweifach um.
Eine gute Absicherung für uns und unsere Kinder ist uns trotzdem Geld wert, doch soll diese Vorsorge und Absicherung auch im Kostenverhältnis und der Leistung entsprechend angemessen sein.
Viele Jahre haben mein Mann und ich uns durch Vergleichsportale gekämpft und versucht immer das Optimum für uns zu erreichen, denn Finanzen sind für uns ein persönliches Thema, bei dem es schwer fällt, anderen wirklich zu vertrauen.
Das ist allerdings mühsam und Zeitintensiv und vielleicht auch nicht immer verlässlich. Aufgrund meiner Selbständigkeit fehlt uns derzeit viel Zeit, denn Selbst und ständig kennt wohl jeder?
Über Umwege haben wir Dennis von United Finance kennengelernt. Wir trafen ihn eines Abends beim Karaoke singen und kamen ins Gespräch, trotzdem hat es noch einige Abende gedauert, bis wir erfuhren, was genau Dennis eigentlich macht.
Ein paar Monate später, als eine Anpassung unseres Gastarifes ins Haus flatterte, beschlossen wir Dennis anzurufen, um mit ihm mal ganz unverbindlich eine Finanzanalyse zu machen, denn anhören schadet ja erstmal nichts. „Kannten“ wir ihn mittlerweile ja schon ein bisschen. Und trotzdem waren wir extrem skeptisch und hinterfragten alles sehr genau.
Einmal kurz zu Dennis:
Dennis Lobeck begann seine Karriere bei einem der renommiertesten Finanzunternehmen Deutschlands. Dort lernte er von Grund auf, wie wichtig es ist, Menschen finanziell zu beraten und mit ihnen gemeinsam optimale Lösungen zu entwickeln.
Doch Anfang letzten Jahres wagte Dennis den Schritt aus den gemachten Strukturen und gründete seine eigene Firma, die United Finance GmbH. Warum dieser mutige Schritt?
Mit den Jahren stellte Dennis fest, dass die Beratung seiner Kunden nicht immer ganz optimal erfolgen konnte. Das Unternehmen, für das er tätig war, hatte zwar viele Kooperationsverträge mit verschiedenen Versicherungen, konnte aber nicht völlig frei am Markt vergleichen. Dennis wollte seinen Kunden die bestmöglichen Lösungen bieten, ohne an bestimmte Versicherungen gebunden zu sein. Durch die Gründung der United Finance GmbH schuf er sich die Freiheit, unabhängig und stets im besten Interesse seiner Kunden zu arbeiten.
Nach über einem Jahr kann er nun schon ein recht großes Team vorweisen, denn er hat einige Kollegen mit an Bord holen können, denen das genauso wichtig ist wie ihm.
Zurück zu unseren Erfahrungen mit einem persönlichen Finanzberater.
An unserem ersten Termin mit Dennis wurden erstmal alle unsere Daten und bereits vorhandenen Verträge aufgenommen und unsere Ist-Situation festgehalten.
Zudem durften wir uns etwas wünschen, nämlich ein Ziel, dass wir in den nächsten 10 Jahren gerne erreichen würden und eine Zahl, die wir gerne finanziell einsparen würden.
Wünsche hatten wir so einige:
- Haus bestenfalls abbezahlen
- 2tes Haus kaufen
- Mindestens 2 mal im Jahr in den Urlaub fahren
- Weniger arbeiten
- Gute Absicherung für unsere Kinder
Nur um ein paar davon zu nennen. Auch wenn es vom Gefühl her nicht ganz einfach war, alle unsere Unterlagen offen darzulegen, uns quasi nackig vor ihm zu machen, was unsere finanzielle Lage anging, so gaben wir ihm unsere Ordner mit. Um ehrlich zu sein fühlten wir uns im ersten Moment nicht gut damit, ist das doch eine ziemlich persönliche Angelegenheit.
Doch knapp 5 Tage später stand Dennis schon wieder vor unserer Tür. Aus drei Ordnern voller Unterlagen, hatte er einen gemacht, der auf das Notwendigste reduziert war.
In dem nun folgenden Gespräch zeigte er uns, welche Versorgungslücken wir hatten, bzw. an welcher Stelle die Versorgung suboptimal war. Auf jede Frage konnte er sofort fachlich versiert und schlüssig antworten. Oft untermalte er seine Ausführungen, indem er ganz direkt die Zahlen aus unseren Verträgen mit anderen Vorschlägen verglich und wir so schwarz auf weiß nachvollziehen konnten wovon er sprach.
Es war schon erstaunlich, wie viele Bereiche wir hatten, in denen wir zwar abgesichert waren, doch die Leistung im Preisvergleich zu einem anderen Unternehmen schlechter, oder bei gleicher Leistung teurer war.
Manche Versicherungen waren sogar überflüssig.
Trotzdem war eine gewisse Skepsis immer noch vorhanden. Zum Ende des zweiten Termins hat er uns dann unsere finanzielle Einsparmöglichkeit genannt.
Da sind wir doch sprichwörtlich vom Hocker gefallen. Wir könnten bis zu 3000 Euro im Jahr sparen, wenn wir unsere Verträge optimieren, bei gleicher, bzw. besserer Leistung.
Das hat uns schlussendlich dann doch überzeugt und wir gaben Dennis den Auftrag in unserem Namen nun aktiv zu werden und in den Tiefenvergleich zu gehen. Dazu haben wir einen Marklervertrag mit ihm geschlossen, der ihn bevollmächtigt, natürlich immer nach Absprache mit uns, in unserem Namen mit den einzelnen Unternehmen zu kommunizieren und zu optimieren.
Es ist ein gutes Gefühl diese „Angelegenheit“ die wirklich viel Zeit frisst in vertrauenvolle Hände zu geben und trotzdem schlussendlich die Kontrolle zu haben.
Nun geht es ans Eingemachte und wir werden in den nächsten Tagen eine 360Grad Analyse erhalten mit den genauen Daten und Zahlen um dann in einem letzten gemeinsamen Termin festzulegen welche Bereiche wie geändert werden.
Wir freuen uns schon drauf zu sparen und gleichzeitig optimaler versorgt zu sein.
Ein klare Empfehlung Dennis unverbindlich zu kontaktieren, können wir guten Gewissens aussprechen.
Denn auch wenn es anfangs ein komisches Gefühl ist jemand anderen mit den Vergleichsfragen zu betrauen, so ist es doch Goldwert.
Bericht: Tilda
Dennis Lobeck | 0 40 74123 080
beratung@unitedfin.de
UF – United Finance GmbH
Rahlstedter Bahnhofstr. 39 | 22143 Hamburg
